Produit non livré
J’ai réalisé la refonte des plateformes de courtage en ligne de Desjardins. Mon rôle était de réduire les appels en centre de relation client ainsi que d’améliorer la satisfaction de nos clients d’un point vu de l’expérience numérique.
Période
T1 2025 - T3 2025
Mon rôle
Designer de produit
Équipe
Catherine-Jade Lachance, Fabienne Legault, Marie-Michèle Desrosiers
Accueil
Pour répondre aux besoins d’amélioration et de morderniser nos plateformes j’ai créé un nouvel accueil contenant différents modules offrant une vue globale sur la performance du portefeuille. Ce tableau de bord offre désormais non seulement de l’information sur les comptes, mais aussi sur les titres détenus, les ordres récents ainsi que des accès rapides pour des fonctionnalités courrament utilisées.
Plateforme Web
Application mobile
Modules
J’ai pensé à créer un accueil composé de différents modules. Dans la vision cible, nous souhaitons rendre l’accueil des plateformes personnalisable au goût de nos clients et à adapté à leur profil d’investisseur.
Titres les plus importants
Liste de surveillance
Graphique d’évolution du portefeuille
Détail de compte et options de virement
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Placer un ordre
Nous avons revu le formulaire et tout le processus pour placer un ordre. J’ai créer un nouveau hub regroupant les différentes transactions possibles répondant ainsi à un autre probléme celui de trouver l’action de virer des fonds. Puis, j’ai voulu retravailler la recherche de symbole en l’amenant comme première étape à toute transaction. Cela s’apparente avec ce que l’industrie fait comparativement à l’ancienne version où l’on tombait directement dans un formulaire sans même savoir ce que le client désirez négocier. Finalement, j’ai revu la structure du panneau d’ordre afin de simplifier le formulaire et d’y ajouter un supplément d,information pour les champs moins connu par les utilisateurs.
Processus
Nous avons remarqué une perte d’intétêt et une diminution significative du nombre de nouveaux membres, passant de 85 305 à 73 487, ainsi qu’une augmentation des comptes inactifs, de 17 483 à 25 658. L’adoption de la zone authentifiée reste très faible, avec seulement 4 % des utilisateurs l'ayant adoptée, et une moyenne de deux sessions par an.
D’un autre point de vu, on observe une forte adoption des services en ligne et une préférence marquée pour l'utilisation d'une application mobile chez la clientèle jeunesse soit 43 % chez les 12 à 14 ans et à 84 % chez les 16 à 17 ans. J’ai donc poussé pour la création d’une application et de stratégiquement faire de cette application le principal hub d’interaction.
Création de fiches persona
Pour mieux définir notre portée et faciliter le développement des fonctionnalités de l'application, nous avons participé à un atelier qui nous a permis de définir les deux types de personas qui seront utilisés pour la caisse scolaire.
Duolingo et ses différentes applications m'ont grandement inspiré lors de l'élaboration de l'application Caisse scolaire. Plusieurs des mécaniques utilisées par cette entreprise, comme la gamification pour rendre l'apprentissage amusant et addictif, m’ont inspiré dans le développement de l’application.
Un défi d’influence
Un sujet récurrent était de simplifier et de limiter le développement autant que possible : « Nous allons faire un copier-coller du site web ». J'ai tenté de démontrer la valeur ajoutée d'utiliser pleinement le potentiel d'un développement natif, ce qui permettrait de mettre davantage en avant l'aspect éducatif.
Par la suite, j'ai conçu l'architecture de l'application en trois sections pour répondre aux différents besoins d'affaires, comme la possibilité d'accéder aux outils éducatifs sans être membre du programme.
Conception
Section éducative
L'aspect éducatif étant central au programme de la Caisse scolaire, nous avons voulu y accorder une grande importance. Cependant, les outils existants ne parvenaient pas à fidéliser les membres. J'ai donc convaincu l'équipe de conception de créer une preuve de concept pour imaginer une fonctionnalité encourageant les jeunes à utiliser l'application régulièrement. C'est ainsi qu'est née "Les temples de la connaissance", une série d'activités éducatives explorant divers aspects de l'éducation financière.
Section transactionelle
J'ai utilisé les modèles existants dans l’application Desjardins, en les adaptant à notre contexte. L'objectif était de simplifier au maximum sans perdre ni modifier les informations. Nous savons également que certaines fonctionnalités seront principalement utilisées par les parents, donc harmoniser l'expérience simplifie également leur utilisation.
Section profil et réglages
J'ai regroupé les informations du compte et les paramètres de l'application en un seul endroit. Selon ma vision, c'est ici que l'utilisateur pourra personnaliser son application et choisir son avatar.
Nous avons mené trois phases de tests utilisateurs, chacune ciblant une partie clé de l’application : le parcours éducatif, la section transactionnelle et les préférences, ainsi que la nouvelle fonctionnalité Les rêves. Ces tests ont permis d’identifier les forces à conserver et les points à améliorer pour enrichir l’expérience globale.
Retour utilisateur
Manque de feedback et dynamisme
Trop de texte, difficile à lire
Difficulté à comprendre les virements
Améliorations
Ajout de rétroactions instantanées, animations, sons et retours haptiques
Réduction des textes + ajout d’une liseuse
Ajout d’explications simples + présélection du compte de destination
Prochain projet
Moderniser une plateforme de courtage en ligne